Im Gespräch mit...

Steve Kühnel und Michael Vollmann von Sinnvest

zu Finanzthemen

Herr Kühnel, Herr Vollmann, Sie sind mit Ihrer Firma Sinnvest GmbH seit Anfang 2022 Finanzdienstleister in Ludwigsburg. Was genau bieten Sie für welche Kunden an?

Für uns war es von Beginn an wichtig für Familien und Unternehmer eine wirklich ganzheitliche Beratung zu bieten und das unabhängig von Banken, Produktanbietern oder Versicherungsgesellschaften. Wir sind allein unseren Kunden verpflichtet und wollen gemeinsam mit ihnen in den nächsten Jahrzehnten partnerschaftlich und erfolgreich zusammenarbeiten. Dafür bieten wir sinnvolle und nachhaltige Investmentkonzepte, Analysen der Vorsorge und Absicherung, Finanzierungen mit günstigen Konditionen, unterstützen bei der Gründung und Betreuung von Stiftungen, sowie eine individuelle Generationenberatung, um Vermögen effizient und gezielt in der Familie zu erhalten und die Themen Vollmachten, Testament und Verfügungen nicht zu vergessen.

Machen das nicht auch andere Finanzdienstleister? Was ist das Besondere daran? Können Sie das an einem konkreten Beispiel aufzeigen?

Für einen Unternehmer aus der Region mit Patchworkfamilie haben wir einen Finanzplan erstellt, der alle oben genannten Themen beinhaltet. Dabei wurde festgestellt, dass der Gesellschaftsvertrag nicht zum Testament passt, dass das bisherige Investmentkonzept deutlich optimiert werden kann und die Familie, sowie das Unternehmen, nicht ausreichend abgesichert sind, wenn etwas Unvorhergesehenes passiert. Für alle Punkte gibt es individuelle Lösungen, die wir nun in die Umsetzung bringen.
Ebenfalls besonders ist die Möglichkeit für ein Unternehmen rechtsichere betriebliche Versorgungssysteme einzurichten. So schaffen wir für die Unternehmen aus der Region einen echten Wettbewerbsvorteil auf der Suche nach Fachkräften.

Wir leben derzeit ja in herausfordernden Zeiten. Wie glauben Sie, werden sich die Finanzmärkte in Zukunft entwickeln?

Nun folgt der bekannte Blick in die Glaskugel. Was sich in jüngster Zeit geändert hat: Es gibt wieder Zinsen! Damit spielen zum Beispiel Anleihen wieder eine größere Rolle und bringen neben den Streuungsaspekten auch wieder eine vernünftige Rendite in das Portfolio. In den vergangenen Monaten war die Schwankung an den Finanzmärkten recht gering – das wird sich in Zukunft sicherlich auch wieder ändern. Perspektivisch wird Asien eine größere Rolle spielen, da diese Region historisch in den Portfolien und im sogenannten „Weltaktienindex“ kaum von Bedeutung war. Letztendlich wird es auch in Zukunft immer zu Veränderungen kommen – was zählt ist, dass man sich anpasst und ein Investmentportfolio aufbaut, mit dem man ruhig schlafen kann.

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